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重要提醒！来自这些国家的汇款，你可能无法入账！

作者：admin 时间：2018-7-31 9:08:45

客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了，货款该怎么收？

客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了，因此汇款上有困难。给大家提个醒：近期在与俄罗斯、伊朗和土耳其等客户做生意时，请务必提前核查确保收汇渠道畅通！

被制裁的国家

有人会问说，明明是美国制裁的，跟中国银行有什么关系？为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。

俄罗斯在2014年就已经被经济制裁，但是我们公司依然能和俄罗斯客户正常贸易，所以这些问题是有方法可解的。

建议核查方式如下

首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，详见此文最后列出的几类国家/实体。

同时建议做如下风险应对

首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。

其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。

再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。

最后，投保出口信用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不复杂，但也没你想的那么简单。

第一类：受联合国和/或美国制裁的国家

　　包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。

查询方式：
联合国制裁名单查询网站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站：
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体

　　例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包括该国******的银行之一的莫斯科银行，也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。

查询方式：
美国OFAC制裁名单查询网站：
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

欧盟制裁名单查询网站:
http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家

　　例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。今年7月1日，史上最严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。

查询方式：
每家国内银行政策不同，详询银行

第四类：未受制裁但高风险国家

　　例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，我们银行也是比较谨慎的。

查询方式：
每家国内银行政策不同，详询银行。

高风险国家名单如下，大家收款时注意了！

中文国家名	英文国家名
阿富汗	Afghanistan
阿尔巴尼亚	Albania
安哥拉	Angola
阿塞拜疆	Azerbaijan
巴哈马	Bahamas
孟加拉国	Bangladesh
伯利兹	Belize
玻利维亚	Bolivia
波斯尼亚和黑塞哥维纳	Bosnia and Herzegovina
缅甸	Myanmar
布隆迪	Burundi
柬埔寨	Cambodia
喀麦隆联合共和国	United Republic of Cameroon
中非共和国	Central African Republic
CHAD	CHAD
哥伦比亚	Colombia
科摩罗	Comoros
哥斯达黎加	Costa Rica
克罗地亚	Croatia
古巴	Cuba
刚果民主共和国	Democratic Republic of the Congo
多明尼加共和国	Dominican Republic
东帝汶	East Timor
厄瓜多尔	Ecuador
萨尔瓦多	El Salvador
赤道几内亚	Equatorial Guinea
厄立特里亚	Eritrea
冈比亚	Gambia
危地马拉	Guatemala
几内亚	Guinea
几内亚比绍	Guinea-Bissau
圭亚那	Guyana
海地	Haiti
洪都拉斯	Honduras
伊朗	Iran
伊拉克	Iraq
象牙海岸	Ivory Coast
牙买加	Jamaica
哈萨克斯坦	Kazakhstan
肯尼亚	Kenya
韩国	Korea
老挝人民民主共和国	Lao People's Democratic Republic
吉尔吉斯斯坦	Kyrgyzstan
黎巴嫩	Lebanon
利比里亚	Liberia
利比亚	Libya
马其顿	Macedonia
前南斯拉夫共和国	The former Yugoslav Republic
马达加斯加	Madagascar
马里	Mali
毛里塔尼亚	Mauritania
黑山	Montenegro
莫桑比克	Mozambique
尼泊尔	Nepal
尼加拉瓜	Nicaragua
尼日利亚	Nigeria
巴基斯坦	Pakistan
巴拿马	Panama
巴布亚新几内亚	Papua New Guinea
巴拉圭	Paraguay
秘鲁	Peru
白俄罗斯共和国	Republic of Belarus
南苏丹共和国	Republic of South Sudan
刚果民主共和国	Democratic Republic of the Congo
俄罗斯	Russia
塞尔维亚	Serbia
塞拉利昂	Sierra Leone
索马里	Somalia
苏丹	Sudan
叙利亚	Syria
塔吉克斯坦	Tajikistan
坦桑尼亚	Tanzania
东帝汶	East Timor
多哥	Togo
土库曼斯坦	Turkmenistan
乌干达	Uganda
乌克兰	Ukraine
墨西哥合众国	United Mexican States
乌兹别克斯坦	Uzbekistan
瓦努阿图	Vanuatu
委内瑞拉	Venezuela
也门	Yemen
津巴布韦	Zimbabwe
阿拉伯联合酋长国	United Arab Emirates
迪拜	Dubai
巴尔干半岛	Balkan
科特迪瓦	Cote d'Ivoire
朝鲜	North Korea

　　请避免与以上国家有公司银行汇款收发关系！对于以上高危国家，可以选择西联汇款、速汇金、中国银行个人账户T/T付款。

　　此外，以下国家可以签订合同，但需要向银行提供所必须的各种证明关系，以证明业务合法。

国家包括：阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。

证明材料包括：

1. 反洗钱调查表

2. 风险承诺函

3. 说明：出口方、付款方、三方关系

另需要注明：此货物未经停伊朗港口，由此产生的任何经济纠纷及后果由我司承担，与银行无关。

以下这些国家中国银行无法收款，款项会原路返回，包括：朝鲜、伊朗、叙利亚、苏丹、俄罗斯。

相关拓展

针对不清楚是否制裁的国家或地区，如：中东、伊朗、迪拜等客户如果用人民币付款，可以退税吗？

答案是，可以！但是一定要注意这些：

目前跨境贸易人民币结算范围已扩大至全国。根据国税函[2010]303号文件规定，出口企业申报以人民币结算的出口货物退（免）税，所需提交书面资料及办理程序与其他外币结算的出口业务完全相同，仅在电子数据申报方面有所区别，即在出口退（免）税明细数据中增加相应的标志。

简单来说，可以这样理解，跨境人民币等于汇率为1的外币，操作方式与美金结汇是一样的。也不用担心来自伊朗、迪拜的人民币付款是否能退税，因为退税与外汇的来源国是没有关系的。

人民币退税的具体操作

外贸企业：

外贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税时，可单独向主管税务机关申报，也可与其他出口货物一并申报。外贸企业出口退税申报系统在进行出口明细录入时只有“美元离岸价”栏，以人民币报关的，可直接在“美元离岸价”栏输入人民币离岸价，须在备案栏标注“KJ”，业务代码选择“KJ 跨境贸易”。

生产企业：

生产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在生产企业出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”中，“原币代码”栏必须填写“RMB”；“原币币别”必须填写“人民币元”；“原币离岸价”栏按照人民币离岸价的金额填写；“原币汇率”栏填写“100”；“美元汇率”栏按实际汇率填写；备案栏标注“KJ”，业务类型代码选择“KJ 跨境贸易”。